前 言 按照全國統(tǒng)一部署，省地方金融監(jiān)督管理局于6月份集中開展了以“守住錢袋子護(hù)好幸福家”為主題的防范非法集資宣傳月活動。宣傳活動覆蓋全省16個(gè)地級市以及105個(gè)縣(市、區(qū))。通過集中宣傳、現(xiàn)場宣傳、視頻宣傳、新聞媒體宣傳等多樣化的方式，深入基層、深入社區(qū)、貼近群眾，確保本次宣傳月活動的覆蓋面廣、宣傳效果佳。
前導(dǎo)宣傳：視頻宣傳生動形象效果好
安徽省防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室借助短視頻的表現(xiàn)手法，拍攝了系列宣傳短片，通過多個(gè)地市政府網(wǎng)站、官方微信公眾號、網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體等多渠道同步宣傳播放。視頻多以展現(xiàn)常見的非法集資手段，有效起到警示消費(fèi)者注意防范非法集資的作用。
集中宣傳：與消費(fèi)者一起“守住錢袋子 護(hù)好幸福家”
自6月起，省地方金融監(jiān)督管理局在各地級市以及縣(市、區(qū))重點(diǎn)區(qū)域放置了宣傳海報(bào)、張貼懸掛宣傳橫幅等進(jìn)行宣傳，充分利用公園、廣場等公共場所的宣傳屏幕、LED電子屏滾動播放防范非法集資宣傳知識;通過多次組織宣傳活動，向消費(fèi)者發(fā)放了處非宣傳手冊、印有標(biāo)語的宣傳物品，宣傳非法集資危害;不少地市工作人員向廣大消費(fèi)者介紹了養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資真實(shí)案例，揭露了非法集資幾種常見套路手法，采用通俗易懂的語言宣傳防非知識。據(jù)了解，宣傳月期間，在各地市的電梯間、商超、農(nóng)貿(mào)市場、銀行、街道等場所，宣傳單頁、宣傳物品、視頻等多次被領(lǐng)取、閱讀、觀看，覆蓋人群廣泛。
此前，我們重點(diǎn)介紹了養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示、常見手段等，未來我們將持續(xù)深化防范與處置非法集資宣傳，提醒消費(fèi)者保持理性，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識，莫被非法集資手段蒙蔽雙眼，守住錢袋子，護(hù)好幸福家。
什么是非法集資?
非法集資是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對象吸收資金的行為。
非法性未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;
公開性通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳;
利誘性承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);
社會性向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
騙局演繹“新劇本” “養(yǎng)老欺詐”手段多變
截至2021年12月，我國網(wǎng)民規(guī)模達(dá)10.32億，較2020年12月增長4296萬，互聯(lián)網(wǎng)普及率達(dá)73.0%。其中，全國60歲及以上老年網(wǎng)民規(guī)模達(dá)1.19億。
今年4月以來，檢察機(jī)關(guān)已批捕以養(yǎng)老為名實(shí)施的欺詐類侵財(cái)案件和專門針對老年人的欺詐類侵財(cái)案件160余人，起訴660余人。
從檢察辦案情況看，當(dāng)前針對老年人實(shí)施的詐騙犯罪主要利用老年人的身心特點(diǎn)，并與當(dāng)代社會熱點(diǎn)與信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)相結(jié)合，普通詐騙與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、金融詐騙相互交織，詐騙話術(shù)、手段“迭代升級”、復(fù)雜多變。
具體來看，騙局呈現(xiàn)以下“新特點(diǎn)”：
手段更新、更快。從冒充電話、虛假中獎(jiǎng)短信，到通過互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站、手機(jī)病毒、二維碼等新手段。
針對性更強(qiáng)。瞄準(zhǔn)老年人需要陪伴、更注重健康、重視養(yǎng)老等需求，以保健品、消費(fèi)養(yǎng)老、以房養(yǎng)老等制造騙局。
覆蓋范圍更廣。通過電話、短信、社交平臺、網(wǎng)絡(luò)等手段，地毯式發(fā)布虛假信息。
抓捕難度更大。通過租借境外服務(wù)器、借助跨境或遠(yuǎn)程操控插卡集群設(shè)備撥打詐騙電話等方式隱匿身份。各組織間通過線上聯(lián)系，核心成員利用遠(yuǎn)程操作、不定期更換窩點(diǎn)等手段擺脫追蹤。
如何應(yīng)對新型非法集資?
1.提高對新型非法集資的警惕性：
保持頭腦清醒，查看防騙指南，從多個(gè)維度警惕騙局。
2.妥善保管個(gè)人信息，加強(qiáng)賬戶安全管理：
在非必要情況下，不向陌生人提供身份證號碼等重要信息，不點(diǎn)擊可疑鏈接，不連接來歷不明的無線網(wǎng)絡(luò)，不掃描非正規(guī)渠道獲取的二維碼。
3.建立風(fēng)險(xiǎn)意識，樹立正確投資理念：
不做暴富夢，不信高回報(bào)。樹立正確的理財(cái)投資觀念，正規(guī)客觀評價(jià)自身風(fēng)險(xiǎn)承受度，選擇合法的渠道投資。
科技“織網(wǎng)”精準(zhǔn)“拆彈”
數(shù)據(jù)顯示，全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙立案數(shù)連續(xù)11個(gè)月同比下降，破案率同比上升。在各項(xiàng)科技助力下，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪持續(xù)上升的勢頭得到有效遏制。
處置非法集資部際聯(lián)席會議多次強(qiáng)調(diào)，構(gòu)建線上線下緊密結(jié)合、央地平臺互聯(lián)互通的監(jiān)測預(yù)警“天羅地網(wǎng)”，強(qiáng)化科技賦能，促進(jìn)關(guān)口前移，阻止非法集資風(fēng)險(xiǎn)蔓延放大。
“國家反詐中心”APP是公安部于2021年3月15日正式推出的反詐利器，具有來電預(yù)警、一鍵舉報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)查詢等功能。
“12381涉詐預(yù)警勸阻短信系統(tǒng)”是基于公安機(jī)關(guān)提供的涉案號碼，利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)自動識別涉案號碼聯(lián)系過的電話號碼，并及時(shí)向這些電話號碼發(fā)送預(yù)警勸阻短信，提醒用戶警惕潛在受騙風(fēng)險(xiǎn)。
針對電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、網(wǎng)絡(luò)賬號管理問題，工信部啟動“斷卡行動2.0”專項(xiàng)工作，組織電信企業(yè)規(guī)范實(shí)施“二次實(shí)人認(rèn)證”制度，對全國物聯(lián)網(wǎng)卡開展拉網(wǎng)式檢查。2021年以來，已攔截涉詐電話20億次、短信21億條，發(fā)送預(yù)警信息1.7億條，排查涉詐高風(fēng)險(xiǎn)電話卡9700多萬張，處置涉案域名網(wǎng)址104萬個(gè)。
