免費發(fā)放米面油吸引老人入會，許以高額返利誘騙老人投資;為掩人耳目，出動寶馬車接待，組織東南亞旅游，經(jīng)常去農(nóng)家樂吃喝……這些都是針對老年人的詐騙團伙的慣用套路。
�？谑兄屑壢嗣穹ㄔ喝涨皩徖砹藘善饘ｉT針對老年人的集資詐騙案件，涉案團伙以優(yōu)惠購買養(yǎng)老保健品為誘餌，詐騙188名老人1800多萬元，少則被騙一兩萬，多則被騙六七十萬，年齡最大受害者已經(jīng)94歲。除了領(lǐng)取少許的分紅返利外，絕大部分人本金都沒有收回來。
記者深入采訪，從詐騙團伙和受騙老人的雙重視角，還原了養(yǎng)老保健品集資詐騙的騙術(shù)，希望更多老年人能夠從中吸取經(jīng)驗教訓(xùn)，守好自己的“養(yǎng)老錢”。
騙術(shù)第一步：買身份證注冊公司并偽裝成國企
2015年年初，已年過三十的中專生李明(化名)還在廣州打工。一心想著掙大錢的他早有做生意的打算，但正經(jīng)生意又不會，于是打起了詐騙老人的歪主意。
2015年2月，李明開始了他的謀劃。“我在廣州買了幾個別人丟失的身份證，其中有一個叫石韜(化名)的人，身份證照片跟我長得比較像，我就用這個身份證作為掩護。又買了徐龍(化名)的身份證在�？谧猿闪⒑Ｄ嫌S食品科技有限公司，徐龍是法人，我用石韜的假名出任總經(jīng)理。”
為了讓公司看起來更有實力，李明在網(wǎng)上聯(lián)系了非法中介偽造營業(yè)執(zhí)照，將公司類型改為國有獨資的有限責任公司分公司。
公司成立后，李明向老人們宣傳其公司是一家集保健食品、養(yǎng)生食品、美容養(yǎng)顏食品開發(fā)、科研品牌推廣、營銷策劃于一體的綜合性企業(yè)。除了保健食品產(chǎn)業(yè)外，李明還向老人們謊稱公司有原生態(tài)水底網(wǎng)箱養(yǎng)殖產(chǎn)業(yè)，在廣西欽州水庫有600畝養(yǎng)殖區(qū)域，水底網(wǎng)箱200個，年產(chǎn)量80萬公斤以上;又謊稱公司在貴州安順有1.8公里長的采砂場，擁有5年采砂權(quán)，年產(chǎn)量可達10萬立方米以上，分別與多家大型房地產(chǎn)企業(yè)有多年合作關(guān)系;還謊稱在云南投資種植三七共1000畝，預(yù)計年收益可達上億元，是云南三七行業(yè)種植標桿……
案發(fā)后，李明坦言，“我設(shè)立這個公司的目的就是用來集資詐騙，就怕案發(fā)后警察抓到，所以用買來的身份證辦理工商登記。我讓公司的骨干員工都使用假名，就是為了以后躲避公安機關(guān)的追捕。”
騙術(shù)第二步：“小恩小惠”吸引老人，再拋出誘餌發(fā)展會員
李明在成立海南盈豐食品科技有限公司的同時，還設(shè)立盈豐營康會員之家俱樂部。2015年4月至2017年6月期間，李明以海南盈豐食品科技有限公司名義，通過向中老年人發(fā)放傳單、宣傳冊，免費發(fā)放雞蛋、米面油等方式，吸引中老年人成為該公司的會員。
成為會員后，可領(lǐng)一張印花卡，每天到公司蓋印花，印花達到一定的數(shù)量就可以換洗衣液、花生油等小禮品，還可以免費吃早茶。同時，李明以公司名義與老人們簽訂俱樂部會員推廣協(xié)議，為品牌推廣做出卓越貢獻的會員贈送1到3次海南省內(nèi)旅游。
受騙老人徐某云說，她就是經(jīng)先加入的會員朋友介紹參與“優(yōu)惠”活動才上當?shù)�。記者采訪發(fā)現(xiàn)，像徐某云一樣經(jīng)朋友介紹掉入騙局的人不在少數(shù)。
騙術(shù)第三步：許以高額返利誘騙老人投資
李明對會員們謊稱公司在云南、廣西以及越南有農(nóng)業(yè)和漁業(yè)產(chǎn)業(yè)項目，利潤高、分紅穩(wěn)定，普通會員通過對公司進行投資就能升級為VIP會員并分紅。李明跟老人們保證，VIP會員投資1萬元起步的，每投資1萬元每月返利300元，返還12個月利息后，本金也一并返還，另外還有現(xiàn)金補貼500元;投資12萬元起步的，每投資1萬元每月可返利450元;20萬元以上投資的，每投資1萬元每月可返利600元。
于是，不少老人禁不起高額返利的誘惑，紛紛拿出自己的養(yǎng)老錢，并追加投資。
為了讓騙局更逼真，李明等人與每位老人都簽訂了投資合同，并開具收據(jù)，每月月底都按合同約定給老人們分紅返利。其中一名受騙老人何某堅說，為了讓老人們相信投資項目的真實性，李明帶著他和其他幾名老人到廣西欽州實地考察，在魚塘讓他們抓魚。“還開著黑色的寶馬車接待我們。”
受騙老人林某蘭說，李明和公司的業(yè)務(wù)員經(jīng)常在海口的一些酒店包廂請會員喝茶，公司還組織過會員去北京、上海、云南、廣西、越南等很多地方旅游。“用旅游吸引我們投資，投資越多去旅游的地方就越好。”
騙術(shù)第四步：“借新還舊”人去樓空
受騙老人林某和關(guān)某蓮從2015年10月開始投資，至2017年6月投資到期后準備把本金取出。“我的業(yè)務(wù)員就跟我說公司放假了，后來又跟我說公司沒錢了，這些年我分四次共投資了13萬元，直到我發(fā)現(xiàn)人去樓空了，才知道被騙，這才到公安機關(guān)報案。”林某說。
法院審理查明，該公司除了老人的投資款，沒有合法收入來源，向中老年客戶吸收的資金也不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動、沒有實際投資項目，而是以返還利息及分紅的方式，從成立至2017年6月資金鏈斷裂，一直通過“借新還舊”“拆東墻補西墻”的方式償還會員本息，李明等人以該公司名義共騙取188名集資參與人1810.7萬元，案發(fā)前后僅返還116.9284萬元，實際騙取1681.7716萬元，數(shù)額巨大。
近1700萬的款項被用來干什么了呢?法官告訴記者，大部分款項被李明及公司骨干分成，用于購買豪車、房產(chǎn)、賭博等。“我讓我老婆拿錢去還了廣州房子的貸款。還用錢買了一輛奔馳S320轎車，花了100多萬元。”李明說。
法官提醒： 警惕養(yǎng)老詐騙陷阱，填補相關(guān)漏洞
案件主審法官曹永明指出，不法分子利用老年人信息閉塞、需要陪伴、渴望健康、認知較弱等特點炒作概念、虛假宣傳、設(shè)置陷阱，騙取老年人錢財。該案反映出針對老年人的反詐騙宣傳還不夠、公司設(shè)立不規(guī)范、保健品營銷模式不合規(guī)等問題。
曹永明建議，政法機關(guān)應(yīng)針對中老年人的特點，加強法治宣傳教育，增強中老年人的防范意識。此外，公安機關(guān)應(yīng)加大對非法買賣身份證件和制造、買賣假證違法犯罪行為的打擊力度;市場監(jiān)管部門應(yīng)加強對工商代辦公司的監(jiān)管，在公司注冊登記時對相關(guān)資料嚴格審核、把關(guān)，并對公司的經(jīng)營范圍進行規(guī)范。
記者 劉鄧
