上海市靜安區(qū)人民法院近期對(duì)蔡某某非法吸收公眾存款案作出一審判決。蔡某某曾為某公司員工，該公司虛構(gòu)投資養(yǎng)老院、認(rèn)購(gòu)養(yǎng)老床位等事實(shí)，誘導(dǎo)老年人購(gòu)買(mǎi)旗下投資理財(cái)產(chǎn)品，非法吸收資金達(dá)2.7億余元，吸收的資金均未實(shí)際投入生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。
在此類(lèi)違法犯罪中，犯罪團(tuán)伙根據(jù)老年人心理特點(diǎn)，開(kāi)展“溫情攻勢(shì)”，一步步騙取信任，進(jìn)而騙走老年人的錢(qián)財(cái)。辦案部門(mén)提醒，老年人要加強(qiáng)甄別能力，警惕各種“糖衣炮彈”，管好自己的“錢(qián)袋子”;全社會(huì)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)老年人的關(guān)心愛(ài)護(hù)，加大反詐宣傳力度，幫助他們提高防騙意識(shí)。
——編者
今年7月底，上海市靜安區(qū)人民法院對(duì)被告人蔡某某非法吸收公眾存款案作出一審判決，判處其有期徒刑2年，并處罰金人民幣2萬(wàn)元。
8年前，24歲的蔡某某入職成為上海某投資集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)H公司)的一名行政人員，后又擔(dān)任財(cái)務(wù)人員，主要負(fù)責(zé)工資發(fā)放、協(xié)助業(yè)務(wù)部門(mén)和社會(huì)不特定公眾簽訂理財(cái)產(chǎn)品合同、劃撥公司資金等工作。
在這些看似平常的工作背后，是一場(chǎng)專(zhuān)門(mén)針對(duì)老年人的騙局。H公司虛構(gòu)投資養(yǎng)老院、認(rèn)購(gòu)養(yǎng)老床位等事實(shí)，誘導(dǎo)老年人購(gòu)買(mǎi)旗下投資理財(cái)產(chǎn)品，非法吸收資金達(dá)2.7億余元，被害人多達(dá)900余名，該公司主要負(fù)責(zé)人均已受到法律的制裁。
在該案中，H公司通過(guò)開(kāi)展老年人才藝比賽、外出觀光旅游等服務(wù)獲取老年人信任，從而得以實(shí)施集資詐騙、非法吸收公眾存款等犯罪。
通過(guò)攀關(guān)系、拉家常、舉辦文藝活動(dòng)等方式，騙取老年人信任，推薦虛構(gòu)的養(yǎng)老投資項(xiàng)目
“我們接到報(bào)警，報(bào)警人稱(chēng)在轄區(qū)辦公樓內(nèi)的H公司投資了理財(cái)產(chǎn)品，但該公司無(wú)法兌付本金。”上海市公安局靜安分局天目西路派出所案件辦理隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)張筍介紹，當(dāng)時(shí)接到報(bào)案后，民警立即趕赴現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，經(jīng)初步摸排，判斷H公司可能涉嫌非法集資。
隨著調(diào)查的深入，H公司的真實(shí)面目浮出水面。自2014年起，H公司實(shí)際控制人陳某某先后成立多家以投資、養(yǎng)老服務(wù)、投資管理為名的公司并擔(dān)任法定代表人。公司打著養(yǎng)老服務(wù)的旗號(hào)，雇用“業(yè)務(wù)員”，組織老年人才藝比賽、觀光旅游等活動(dòng)，吸引社會(huì)不特定公眾，特別是60歲以上老年人參與。在活動(dòng)中，陳某某等人鼓動(dòng)老年人投資養(yǎng)老院、認(rèn)購(gòu)養(yǎng)老床位，承諾支付高額利息且保本付息，以公司名義吸收資金。
“該公司舉辦的這些養(yǎng)老服務(wù)活動(dòng)非常有迷惑性，誘騙老年人參加。”靜安區(qū)人民檢察院辦案檢察官告訴記者，該公司“業(yè)務(wù)員”在老年人聚集的公園等地發(fā)放傳單，傳單主要內(nèi)容是宣傳老年文藝活動(dòng)等，并不會(huì)提到理財(cái)。“但‘業(yè)務(wù)員’在組織的一次次活動(dòng)過(guò)程中，都會(huì)推薦H公司的養(yǎng)老投資項(xiàng)目。久而久之，老人們就容易相信，進(jìn)而購(gòu)買(mǎi)。”辦案檢察官說(shuō)。
在辦案筆錄中，一名受害老人稱(chēng)，從2016年開(kāi)始，就認(rèn)識(shí)了一個(gè)名叫曹某某的“業(yè)務(wù)員”，從他那里買(mǎi)過(guò)保健品，并一直有聯(lián)系。2017年，曹某某開(kāi)始向她推薦投資買(mǎi)房養(yǎng)老，每月有利息。于是，當(dāng)年10月，老人就轉(zhuǎn)給他20萬(wàn)元，約定借款期限為一年，年利率15%;2018年1月，又轉(zhuǎn)給他11萬(wàn)元。2018年5月，當(dāng)老人沒(méi)有收到利息時(shí)，才懷疑自己上當(dāng)受騙。
張筍介紹，在博取老年人信任的過(guò)程中，公司“業(yè)務(wù)員”往往會(huì)極盡所能和老年人攀關(guān)系、拉家常，對(duì)老年人施以小恩小惠，乃至認(rèn)“干爹干媽”。“有一對(duì)老夫妻，老太太是大學(xué)教授，其愛(ài)人是工程師。‘業(yè)務(wù)員’對(duì)他們噓寒問(wèn)暖，無(wú)微不至。老夫妻投資其推薦的養(yǎng)老項(xiàng)目時(shí)，幾乎沒(méi)有懷疑。”
辦案法官介紹，H公司還組織老年人前往其號(hào)稱(chēng)在江蘇等地投資的養(yǎng)老院、農(nóng)莊等進(jìn)行體驗(yàn)，并在開(kāi)展的文藝活動(dòng)中和老人接近，讓老年人加深對(duì)公司的信任。截至案發(fā)，先后有900余人“投資”，總金額達(dá)2.7億余元。
虛構(gòu)養(yǎng)老院、房地產(chǎn)需要資金等事實(shí)，與客戶(hù)簽訂認(rèn)購(gòu)協(xié)議，以騙取錢(qián)財(cái)
“實(shí)際調(diào)查發(fā)現(xiàn)，主犯陳某某用個(gè)人銀行賬戶(hù)收取被害人巨額投資款，但僅將1000余萬(wàn)元轉(zhuǎn)入所謂的投資項(xiàng)目中。”靜安區(qū)人民法院刑事審判庭法官沈玉青介紹，H公司所謂的投資項(xiàng)目，或查無(wú)實(shí)處，或無(wú)實(shí)際投入，或有拖欠并失聯(lián)，這些都與籌集資金規(guī)模明顯不成比例。但該公司在宣傳時(shí)，卻將自己描述成一個(gè)布局全國(guó)、實(shí)力雄厚的大型企業(yè)。
公安機(jī)關(guān)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，除上海外，H公司在北京、黑龍江、山東、河南、海南等地都有關(guān)聯(lián)企業(yè)，但辦案民警實(shí)地走訪后發(fā)現(xiàn)，這些所謂分公司，要么開(kāi)設(shè)幾個(gè)月后就關(guān)閉撤離，要么在注冊(cè)地并未實(shí)際經(jīng)營(yíng)，有的所謂注冊(cè)地在當(dāng)?shù)馗緹o(wú)法找到。
辦案民警介紹，為博取受害人的信任，陳某某宣稱(chēng)蘇州某養(yǎng)老院是H公司投資的產(chǎn)業(yè)，老年人投資購(gòu)買(mǎi)床位后，不僅可以自己居住，還可以出租謀利。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，涉事養(yǎng)老院由蘇州本地企業(yè)經(jīng)營(yíng)，陳某某與企業(yè)負(fù)責(zé)人商談稱(chēng)要購(gòu)買(mǎi)企業(yè)股權(quán)，以低價(jià)安排老人體驗(yàn)入住。但雙方簽訂協(xié)議后，H公司并未按照協(xié)議支付相應(yīng)款項(xiàng)，為此還被該企業(yè)提起民事訴訟。
根據(jù)公安機(jī)關(guān)查明的事實(shí)，靜安區(qū)人民檢察院對(duì)H公司實(shí)控人陳某某及7名其他直接責(zé)任人員提起公訴。靜安區(qū)人民法院經(jīng)審理查明，陳某某虛構(gòu)養(yǎng)老院、果園、房地產(chǎn)需要資金等事實(shí)，通過(guò)“業(yè)務(wù)員”以H公司等名義與客戶(hù)簽訂借款合同、養(yǎng)老床位認(rèn)購(gòu)協(xié)議、股權(quán)認(rèn)購(gòu)合同等，以騙取錢(qián)財(cái)。收取的大量投資款，部分用于兌付被害人，部分被用在維護(hù)涉案公司日常運(yùn)營(yíng)、支付員工工資、個(gè)人花銷(xiāo)等，均未實(shí)際投入生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。
判決書(shū)顯示，陳某某實(shí)際控制的H公司等均不具備向社會(huì)公眾公開(kāi)吸收資金的資質(zhì);證人證言證明，陳某某通過(guò)組織老年人才藝比賽為H公司等推銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品，揭露了陳某某集資詐騙的方式和手段。
應(yīng)從家庭照顧、社區(qū)走訪等多方面入手，加強(qiáng)對(duì)老年人的關(guān)心愛(ài)護(hù)，提高老年人防騙意識(shí)
“該案中，不少老年人之所以受騙，主要是因?yàn)樵摲缸飯F(tuán)伙根據(jù)他們的心理特點(diǎn)，有針對(duì)性地開(kāi)展各類(lèi)養(yǎng)老服務(wù)活動(dòng)，騙取信任。”張筍說(shuō)，該犯罪團(tuán)伙中的“業(yè)務(wù)員”，專(zhuān)門(mén)尋找老年人聚集的場(chǎng)地，主動(dòng)親近。認(rèn)識(shí)后，團(tuán)伙人員不急于“收割”，而是維持“長(zhǎng)線”聯(lián)系，如每到節(jié)假日就拎禮品上門(mén)，在才藝大賽中設(shè)置名次、獎(jiǎng)品，吸引老年人積極參與H公司所舉辦的各類(lèi)活動(dòng)。
“很多老年人退休后生活較為平淡，平時(shí)比較寂寞，樂(lè)意參加集體活動(dòng)。”沈玉青說(shuō)，“犯罪分子費(fèi)盡心思為老年人‘服務(wù)’，看中的就是老年人的財(cái)產(chǎn)。在逐步取得老年人好感和信任后，開(kāi)始宣傳、推銷(xiāo)投資理財(cái)產(chǎn)品，誘導(dǎo)老年人心甘情愿購(gòu)買(mǎi)。”
辦案檢察官說(shuō)：“有的老年人攢了一輩子的養(yǎng)老錢(qián)血本無(wú)歸，日常生活受到嚴(yán)重影響;有的老年人無(wú)法接受被騙的事實(shí)，郁郁寡歡。”
法官提醒，老年人一定要提高防騙意識(shí)，加強(qiáng)甄別能力，警惕各種“糖衣炮彈”，時(shí)刻保持清醒的頭腦，不要輕易做決定，管好自己的“錢(qián)袋子”。確有參加投資理財(cái)?shù)南敕〞r(shí)，應(yīng)及時(shí)與子女溝通商量，避免上當(dāng)受騙。
“對(duì)于子女來(lái)說(shuō)，應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)老人身心全方面的關(guān)心，多看望、多溝通。”張筍說(shuō)，全社會(huì)都需要加強(qiáng)對(duì)老年人的關(guān)心愛(ài)護(hù)，“我們?cè)诨鶎由鐓^(qū)，也采取民警上門(mén)走訪、發(fā)動(dòng)社區(qū)干部積極參與、張貼警示橫幅等形式，進(jìn)行防范詐騙的宣傳。希望每一個(gè)老年人，都能安度晚年。”
記者巨云鵬
