以制度型開(kāi)放為重點(diǎn) 推進(jìn)金融高水平對(duì)外開(kāi)放

作者：董志勇 李成明(分別系北京大學(xué)副校長(zhǎng)兼經(jīng)濟(jì)學(xué)院院長(zhǎng)，中央民族大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟(jì)研究院副院長(zhǎng))

習(xí)近平總書(shū)記在省部級(jí)主要領(lǐng)導(dǎo)干部推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展專題研討班開(kāi)班式上強(qiáng)調(diào)，“要以制度型開(kāi)放為重點(diǎn)推進(jìn)金融高水平對(duì)外開(kāi)放”。當(dāng)前，我國(guó)正處于全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國(guó)家開(kāi)局起步的關(guān)鍵時(shí)期，擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放是構(gòu)建新發(fā)展格局、推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展的必然要求。開(kāi)放不僅是單純意義上的市場(chǎng)準(zhǔn)入，更是一場(chǎng)體制機(jī)制的深刻變革。在這個(gè)過(guò)程中，金融領(lǐng)域的對(duì)外開(kāi)放被賦予新的時(shí)代使命，以制度型開(kāi)放為重點(diǎn)推進(jìn)金融高水平對(duì)外開(kāi)放，能夠不斷提高我國(guó)金融資源配置效率和能力。以金融高水平對(duì)外開(kāi)放助力中國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，必將為構(gòu)建開(kāi)放型金融體系注入強(qiáng)大動(dòng)力，為推進(jìn)中國(guó)式現(xiàn)代化建設(shè)夯實(shí)金融基石。

一

隨著經(jīng)濟(jì)全球化的深入發(fā)展，金融開(kāi)放已成為我國(guó)改革開(kāi)放的重要一環(huán)。以制度型開(kāi)放為重點(diǎn)推進(jìn)金融高水平對(duì)外開(kāi)放，意味著金融領(lǐng)域?qū)ν忾_(kāi)放更加強(qiáng)調(diào)通過(guò)深化改革、完善制度安排，進(jìn)而激發(fā)市場(chǎng)主體活力，提升金融系統(tǒng)的韌性和適應(yīng)性。

以制度型開(kāi)放為重點(diǎn)推進(jìn)金融高水平對(duì)外開(kāi)放，對(duì)于推動(dòng)金融體系升級(jí)、更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、提升金融國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力等均具有深遠(yuǎn)意義。一是推動(dòng)金融體系升級(jí)。制度型開(kāi)放能夠激發(fā)金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新活力，推動(dòng)金融業(yè)務(wù)從傳統(tǒng)領(lǐng)域向更為多元、創(chuàng)新的方向發(fā)展，從而更好地滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)的多樣化、個(gè)性化需求，助力產(chǎn)業(yè)升級(jí)和實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展。制度型開(kāi)放必然伴隨著一系列金融體制改革，如深化利率市場(chǎng)化改革、完善金融法治體系等，這都有助于進(jìn)一步完善金融市場(chǎng)，降低融資成本，改善融資環(huán)境。二是更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。加強(qiáng)制度型開(kāi)放有助于優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，提升金融服務(wù)質(zhì)量，加大對(duì)小微企業(yè)、創(chuàng)新型企業(yè)的支持力度，優(yōu)化資源配置水平并激發(fā)市場(chǎng)活力，進(jìn)而推動(dòng)制造業(yè)、科技創(chuàng)新等領(lǐng)域?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，推動(dòng)金融服務(wù)更加普惠化、專業(yè)化。三是提升金融的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。通過(guò)制度型開(kāi)放，我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)能夠更好地適應(yīng)國(guó)際金融市場(chǎng)的規(guī)則，不斷提高國(guó)際化水平。國(guó)際化的金融機(jī)構(gòu)能夠更廣泛地參與全球金融體系，這有利于穩(wěn)慎扎實(shí)推進(jìn)人民幣國(guó)際化，有利于國(guó)際投資者更便捷地進(jìn)入中國(guó)金融市場(chǎng)，從而拓寬中國(guó)企業(yè)融資渠道，降低融資成本。

以制度型開(kāi)放為重點(diǎn)推進(jìn)金融高水平對(duì)外開(kāi)放，有利于保障中國(guó)金融安全和經(jīng)濟(jì)安全，也有助于促進(jìn)全球金融安全和穩(wěn)定。走中國(guó)特色金融發(fā)展之路，需要兼收并蓄，引入國(guó)際先進(jìn)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，使國(guó)內(nèi)金融體系更好地適應(yīng)國(guó)際市場(chǎng)，提高風(fēng)險(xiǎn)管控的效能。通過(guò)制度型開(kāi)放，學(xué)習(xí)和借鑒國(guó)際先進(jìn)監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，中國(guó)金融體系能夠更迅速、更精準(zhǔn)地應(yīng)對(duì)各類金融風(fēng)險(xiǎn)，提升整體風(fēng)險(xiǎn)管理水平。通過(guò)制度型開(kāi)放，可以引入更多國(guó)際市場(chǎng)參與者，加大金融市場(chǎng)主體的多元化，不僅能夠使金融市場(chǎng)更具有彈性，還可以降低金融體系內(nèi)部的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。制度型開(kāi)放有助于促進(jìn)我國(guó)金融體系國(guó)際監(jiān)管合作的深入發(fā)展，形成更為完善的國(guó)際金融監(jiān)管體系，提高金融體系的安全性和穩(wěn)定性。通過(guò)制度型開(kāi)放，中國(guó)更積極地參與國(guó)際金融治理和規(guī)則制定，有利于推動(dòng)構(gòu)建更加開(kāi)放、透明、穩(wěn)定的國(guó)際金融體系，為全球金融安全作出更大貢獻(xiàn)。當(dāng)前，隨著金融科技的發(fā)展，數(shù)字金融的安全性日益受到關(guān)注，通過(guò)制度型開(kāi)放，不僅能夠引入更多金融科技創(chuàng)新技術(shù)和產(chǎn)品，也能夠通過(guò)國(guó)際合作提升數(shù)字金融的安全性，確保金融體系的數(shù)字化發(fā)展更為安全可控。國(guó)內(nèi)金融領(lǐng)域可以通過(guò)制度型開(kāi)放進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力，推動(dòng)國(guó)際金融體系實(shí)現(xiàn)更為安全、穩(wěn)定的發(fā)展。

二

以制度型開(kāi)放為重點(diǎn)推進(jìn)金融高水平對(duì)外開(kāi)放，應(yīng)從政策制定、實(shí)施和監(jiān)管等多個(gè)層面落實(shí)準(zhǔn)入前國(guó)民待遇加負(fù)面清單管理制度。在政策層面，制定明確的國(guó)民待遇政策，包括市場(chǎng)準(zhǔn)入、勞動(dòng)力招聘等方面。同時(shí)，明確定義禁止或限制外商投資的領(lǐng)域，在制定負(fù)面清單時(shí)，需充分考慮國(guó)家安全、公共利益、生態(tài)環(huán)境等方面的因素，保障國(guó)家戰(zhàn)略和核心利益。在實(shí)施層面，加強(qiáng)準(zhǔn)入前的監(jiān)管和服務(wù)，健全外商投資項(xiàng)目準(zhǔn)入前咨詢制度，提供一站式服務(wù)，協(xié)助外商了解相關(guān)政策和法規(guī)，提高準(zhǔn)入前的透明度和便利性。另外，營(yíng)商環(huán)境是吸引外資的關(guān)鍵，應(yīng)進(jìn)一步改善投資環(huán)境，簡(jiǎn)化外商投資程序，提高審批效率。在監(jiān)管層面，對(duì)負(fù)面清單之外的領(lǐng)域應(yīng)建立強(qiáng)有力的監(jiān)管體系，確保外商投資活動(dòng)的合法性和規(guī)范性，建立投資者權(quán)益保護(hù)機(jī)制，減少不當(dāng)干預(yù)。同時(shí)，建立健全監(jiān)測(cè)和評(píng)估機(jī)制，對(duì)準(zhǔn)入前國(guó)民待遇和負(fù)面清單管理制度的實(shí)施效果進(jìn)行定期評(píng)估、及時(shí)調(diào)整。在國(guó)際合作層面，加強(qiáng)國(guó)際交流，積極參與國(guó)際貿(mào)易和投資規(guī)則的制定，推動(dòng)形成更加開(kāi)放和公平的國(guó)際經(jīng)濟(jì)體系，為中國(guó)企業(yè)“走出去”營(yíng)造更好的環(huán)境。

以制度型開(kāi)放為重點(diǎn)推進(jìn)金融高水平對(duì)外開(kāi)放，應(yīng)對(duì)標(biāo)國(guó)際高標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)貿(mào)協(xié)議中金融領(lǐng)域相關(guān)規(guī)則，精簡(jiǎn)限制性措施，增強(qiáng)開(kāi)放政策的透明度、穩(wěn)定性和可預(yù)期性。首先，制定明確、透明的政策，明確金融領(lǐng)域的開(kāi)放方向、目標(biāo)和時(shí)間表，建立政策溝通機(jī)制，及時(shí)向國(guó)際社會(huì)通報(bào)相關(guān)政策調(diào)整內(nèi)容，積極與國(guó)際金融組織和國(guó)際經(jīng)濟(jì)組織合作，促進(jìn)中國(guó)金融市場(chǎng)的規(guī)則與國(guó)際有效接軌。其次，在特定區(qū)域設(shè)立金融創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)，對(duì)符合條件的金融機(jī)構(gòu)提供更為寬松的準(zhǔn)入和經(jīng)營(yíng)環(huán)境，吸引更多國(guó)際金融機(jī)構(gòu)入駐，加速國(guó)際化金融中心建設(shè)，提高金融體系的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。進(jìn)一步完善金融監(jiān)管機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)，提高監(jiān)管的獨(dú)立性和專業(yè)性，確保監(jiān)管政策的穩(wěn)定性。定期對(duì)金融領(lǐng)域法律法規(guī)進(jìn)行優(yōu)化，以適應(yīng)國(guó)際金融市場(chǎng)的發(fā)展變化，確保修訂過(guò)程的開(kāi)放性，提高適應(yīng)性。在精簡(jiǎn)限制方面，重點(diǎn)關(guān)注外資在準(zhǔn)入條件、金融產(chǎn)品和服務(wù)范圍、業(yè)務(wù)區(qū)域等方面的限制以及外資金融機(jī)構(gòu)在中國(guó)合資或全資經(jīng)營(yíng)的股權(quán)比例限制，通過(guò)制度創(chuàng)新為更多國(guó)際金融機(jī)構(gòu)提供更廣泛、更靈活的發(fā)展空間。

以制度型開(kāi)放為重點(diǎn)推進(jìn)金融高水平對(duì)外開(kāi)放，應(yīng)規(guī)范境外投融資行為，優(yōu)化完善對(duì)共建“一帶一路”的金融支持。一方面，多措并舉規(guī)范境外投資行為。制定明確的境外投資政策，為金融機(jī)構(gòu)“走出去”提供明確政策指引，設(shè)立有效的境外投資審批程序，對(duì)涉及敏感行業(yè)或規(guī)模較大的境外投資進(jìn)行審批，確保投資行為符合國(guó)家戰(zhàn)略和監(jiān)管要求。建立健全風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，制定完善的境外投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)管體系，強(qiáng)化對(duì)金融機(jī)構(gòu)境外投資行為的信息披露要求，提高透明度，促使金融機(jī)構(gòu)更加謹(jǐn)慎和負(fù)責(zé)任地進(jìn)行境外投資，防范潛在風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)與境外金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合作，共同打造監(jiān)管合作平臺(tái)，提升對(duì)跨境金融活動(dòng)的監(jiān)管效能。加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的培訓(xùn)，提高其對(duì)國(guó)際市場(chǎng)的認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。另一方面，產(chǎn)融并重不斷完善對(duì)共建“一帶一路”的金融支持。在共建“一帶一路”中擴(kuò)大人民幣的使用范圍，促進(jìn)跨境人民幣業(yè)務(wù)，為共建國(guó)家提供更多支付和結(jié)算選擇，穩(wěn)慎扎實(shí)推進(jìn)人民幣國(guó)際化。在此基礎(chǔ)上，加強(qiáng)共建國(guó)家的跨境融資服務(wù)，包括提供融資咨詢、風(fēng)險(xiǎn)管理、融資結(jié)構(gòu)創(chuàng)新等方面的支持，尤其是推動(dòng)數(shù)字貨幣和區(qū)塊鏈等前沿金融技術(shù)在“一帶一路”建設(shè)中的應(yīng)用，幫助企業(yè)更好地融入全球金融體系。促進(jìn)合作創(chuàng)新，既應(yīng)加強(qiáng)與共建國(guó)家的綠色金融合作，支持可持續(xù)發(fā)展項(xiàng)目，引導(dǎo)資金流向環(huán)保和清潔能源領(lǐng)域，也要加強(qiáng)與國(guó)際金融組織、多邊開(kāi)發(fā)銀行的合作，共同推動(dòng)共建“一帶一路”高質(zhì)量發(fā)展，形成更廣泛的國(guó)際金融合作網(wǎng)絡(luò)。

以制度型開(kāi)放為重點(diǎn)推進(jìn)金融高水平對(duì)外開(kāi)放，應(yīng)通過(guò)推進(jìn)金融市場(chǎng)化改革，建設(shè)更為開(kāi)放、透明、穩(wěn)健的金融市場(chǎng)。一是深化金融體制改革，優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)治理結(jié)構(gòu)。提高金融機(jī)構(gòu)運(yùn)作效率，強(qiáng)化監(jiān)管，保障金融市場(chǎng)的穩(wěn)定性和透明度，提升金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。二是加強(qiáng)金融監(jiān)管體系建設(shè)。通過(guò)建立更加科學(xué)、有效的監(jiān)管框架，提高監(jiān)管的前瞻性和全面性，降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)對(duì)金融創(chuàng)新的監(jiān)管，既鼓勵(lì)金融創(chuàng)新，又確保金融市場(chǎng)穩(wěn)健運(yùn)行。三是推動(dòng)利率市場(chǎng)化改革，讓利率更加靈活地滿足市場(chǎng)需求。逐步完善人民幣匯率形成機(jī)制，提高人民幣國(guó)際化水平，增加人民幣在國(guó)際金融市場(chǎng)的使用。四是積極參與全球金融治理體系建設(shè)，提高我國(guó)在國(guó)際金融體系中的話語(yǔ)權(quán)。五是加強(qiáng)金融科技的創(chuàng)新應(yīng)用，通過(guò)引入先進(jìn)的科技手段，提高金融服務(wù)效率，推動(dòng)數(shù)字金融的發(fā)展，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)金融科技的監(jiān)管，確保金融科技健康發(fā)展。