起底電詐丨充話費也會涉嫌洗錢？“刷流水”騙局背后的套路竟是這樣

充個話費

怎么手機(jī)就被“封號”了

還說我涉嫌洗錢?

這究竟是怎么一回事

話費“打折慢充”背后的套路

網(wǎng)友張先生就遇到了這個情況

折扣充話費服務(wù)

他在電商平臺看到

充值300元話費只需花252元

下單成功的張先生

兩天后收到充值成功的信息

半個月后

張先生接到通信運營商打來的電話

稱其手機(jī)號碼涉嫌詐騙

按照相關(guān)規(guī)定將對手機(jī)停機(jī)

原來這是一種新型的

“打折慢充”洗錢陷阱

它的套路是這樣的↓

表面上你自己支付了手機(jī)話費

實際上你支付的“話費”

經(jīng)慢充平臺層層傳遞

最終到了不法分子的賬戶上

他們再用騙來的資金給你充值

你的手機(jī)賬戶

變相成為犯罪分子“洗錢”過程中的一環(huán)

手機(jī)號也將面臨封禁的后果

詐騙分子除了覬覦你的電話卡

銀行卡也是他們的下手對象

“不看征信 快速放款”

“刷刷流水 包你拿到錢”

這樣的貸款廣告就是“誘餌”

如果你相信了

可能會成為詐騙分子的幫兇!

“刷流水”騙局背后的套路

1

貸款沒辦成 倒成了電詐“幫兇”

00:28

急需用錢的付某就遇到了這種情況

在網(wǎng)上尋求貸款的他被助貸公司聯(lián)系

聲稱不需要征信

只要準(zhǔn)備一張銀行卡并提供流水

即可貸款10萬余元

對方還表示可幫助付某做流水

喜出望外的付某便按對方要求

將存入自己銀行卡的款項取現(xiàn)

通過這樣的操作“刷流水”

事后付某不僅沒收到貸款

還被對方拉黑

直到被民警抓獲

他才意識到自己的行為涉嫌違法犯罪

目前付某因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪

被警方依法采取強(qiáng)制措施

2

“扶貧款”一分沒領(lǐng)到 還成了電詐“工具人”

“免費領(lǐng)150萬‘扶貧資金’

全程無須繳納任何費用

只需提供收款賬戶進(jìn)行審核”

這種天上掉餡餅的好事

其實也是“刷流水”騙局拋出的“誘餌”

00:49

詐騙分子會以申領(lǐng)人銀行卡不合格為幌子

提出給事主“包裝銀行卡流水”

將所謂“專用資金”存入其卡中

再聲稱給貧困山區(qū)做公益轉(zhuǎn)出錢款

以此種方式完成“洗錢”

直到當(dāng)民警找上門

事主才如夢方醒

“包裝流水”為由，誘騙群眾參與“洗錢”的新型騙局。

上面的兩起案例，其實都是利用所謂它們普遍是這樣的套路↓

詐騙分子拋出各種“誘惑”，吸引誘騙事主提供個人銀行卡。

他們將詐騙所得的錢款存入事主賬戶內(nèi)，再讓事主去銀行取出現(xiàn)金，最后接頭人從其手中拿回這筆現(xiàn)金;或者由詐騙分子的洗錢下線，利用事主的銀行卡進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，直至事主的銀行卡被凍結(jié)。

通過這一系列流程，詐騙所得的錢就被“轉(zhuǎn)移”了，增加了公安機(jī)關(guān)追查資金的難度。

提供銀行卡的事主成為了犯罪鏈條中的一環(huán)，他們非但不能獲得所謂貸款、扶貧款等，反倒淪為電詐“工具人”，承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。

防范“套路”

拒當(dāng)“工具人”

面對“刷流水”騙局的層層套路

記住這幾點可以幫你防范“中招”

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看過以上真實案例

再遇到“刷流水”騙局

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