為貫徹落實(shí)“斷卡”行動(dòng)工作部署，切實(shí)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和群眾合法權(quán)益，提升群眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動(dòng)，郵儲(chǔ)銀行亳州市分行積極踐行責(zé)任擔(dān)當(dāng)，持續(xù)推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)，切實(shí)做好賬戶服務(wù)及防控工作嚴(yán)格履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，全力守護(hù)好百姓“錢袋子”。
加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、全面部署。為全面壓降涉案賬戶，從源頭上堵截電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪實(shí)施犯罪活動(dòng)，該行通過電視電話會(huì)議的形式，召開全市范圍內(nèi)的“斷卡”工作布置會(huì)，市縣行分管行長，市縣郵政分公司金融業(yè)務(wù)部、法律與合規(guī)部、代理金融管理部、運(yùn)營管理部等部門負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員，全市120個(gè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人參加了會(huì)議。對(duì)全市涉案賬戶的分布情況進(jìn)行了重點(diǎn)通報(bào)，對(duì)涉案賬戶進(jìn)行深入的剖析、總結(jié)，明確了各責(zé)任部門、網(wǎng)點(diǎn)分工。
落實(shí)主體責(zé)任，加強(qiáng)開戶管理。要求所有網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真落實(shí)開戶審核及盡職調(diào)查工作，扎實(shí)做好二次核驗(yàn)和反洗錢系統(tǒng)涉電信詐騙核實(shí)工作，不斷壓實(shí)賬戶管理主體責(zé)任，加大開戶審核力度，切實(shí)執(zhí)行合法開立和使用賬戶承諾機(jī)制，明確提示客戶規(guī)范使用賬戶，告知相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施。
加強(qiáng)監(jiān)督檢查，嚴(yán)肅問責(zé)機(jī)制。做好常態(tài)化賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測，強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查、日常交易監(jiān)測及賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控等工作，對(duì)存在異常情形的賬戶采取適當(dāng)?shù)墓芸卮胧�，本�?ldquo;早發(fā)現(xiàn)、早處置”的原則，將賬戶風(fēng)險(xiǎn)遏制在萌芽階段，有效提升賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控能力。加大對(duì)涉案賬戶較多的網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查力度，對(duì)所有涉案網(wǎng)點(diǎn)開展全覆蓋的現(xiàn)場檢查，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，對(duì)相關(guān)人員嚴(yán)肅問責(zé)和追責(zé)。
加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)，提高公眾防范意識(shí)。持續(xù)做好斷卡宣傳工作，組織轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)多渠道、全方位持續(xù)開展形式多樣的宣傳工作，立足網(wǎng)點(diǎn)陣地式宣傳的同時(shí)，走出廳堂、走進(jìn)社區(qū)，全面開展反賭反詐、“斷卡“行動(dòng)、打擊非法買賣銀行卡等系列宣傳活動(dòng)，提升廣大群眾對(duì)賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控的思想意識(shí)，筑牢人民群眾財(cái)產(chǎn)安全防線。
今后，郵儲(chǔ)銀行亳州市分行將繼續(xù)筑牢防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“防火墻”，持續(xù)開戰(zhàn)“斷卡”行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊整治非法販賣“兩卡”違法犯罪活動(dòng)，凈化金融環(huán)境維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，確保“斷卡”行動(dòng)取得實(shí)效。
(岳勝楠)
