為加強條碼商戶管理，切實防范業(yè)務風險，近日，郵儲銀行黃山市分行采取多項措施努力促進條碼業(yè)務健康發(fā)展，今年以來，在進行商戶拓展的同時，采取積極措施提升風險監(jiān)控能力，嚴格把控條碼商戶風險。
嚴格落實條碼商戶準入制度。入網(wǎng)商戶一定遵循“了解你的客戶”原則，確保所拓展商戶是依法設立、從事合法經(jīng)營活動的商戶，做好事前商戶風險信息排查，從源頭上把控商戶質量，保證入網(wǎng)商戶資料的完整性、真實性及有效性。
強化商戶日常巡查管理，利用巡檢商戶的機會，加強對商戶操作流程指導，對商戶異常類交易嚴格監(jiān)控管理。對于長期未發(fā)生交易的碼牌，重新核實特約商戶身份并持續(xù)跟進和識別，無法核實的應當停止為其提供收款服務。對發(fā)現(xiàn)商戶存在可疑交易的，及時核查并采取相關風險控制措施。
提高風險識別和風險控制能力，指導如何甄別不法分子犯罪中的一些較為集中行為特點，提高警惕，以減少風險損失。
近年來，跨境賭博和電信網(wǎng)絡詐騙犯罪嚴重危害人民群眾財產安全和合法權益，嚴重影響經(jīng)濟社會健康有序發(fā)展，郵儲銀行黃山市分行積極開展排查工作，確保健康的支付環(huán)境。(余樂)
