為不斷強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念和案防責(zé)任意識(shí)，不斷提升案件防控履職能力，充分保障全行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理穩(wěn)健運(yùn)行，郵儲(chǔ)銀行亳州市分行多措并舉確保案件防控工作扎實(shí)開(kāi)展。
持續(xù)健全案件防控體制機(jī)制。2021年全年共召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)會(huì)議12次，共審閱、審議了54個(gè)議題，其中案防與合規(guī)議題18個(gè)，聚焦風(fēng)險(xiǎn)防控措施、重大問(wèn)題整改、典型案例分析等案件防控工作中核心問(wèn)題，研究具體舉措，提出改進(jìn)措施，重點(diǎn)關(guān)注議題落實(shí)情況，有效堵塞案件防控管理漏洞。及時(shí)開(kāi)展案防及合規(guī)述職。截至目前，已經(jīng)完成縣支行及業(yè)務(wù)條線部門(mén)對(duì)案防及合規(guī)履職工作。行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)案防述職情況進(jìn)行打分和總結(jié)，將案防案防及合規(guī)工作情況納入行領(lǐng)導(dǎo)年度工作總結(jié)中。
明確案防合規(guī)過(guò)程管理。一是在《案件防控工作任務(wù)分工表》基礎(chǔ)上，擬定了季度案防工作計(jì)劃，指導(dǎo)具體工作措施，并對(duì)各條線案防工作進(jìn)行督導(dǎo)。二是納入2021年度亳州市分行績(jī)效考核方案中，占總考核指標(biāo)近50%，進(jìn)一步提高了風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)指標(biāo)在績(jī)效考核中的比重；三是按月嚴(yán)格考核，全方位、系統(tǒng)性發(fā)揮案件防控情況績(jī)效考核杠桿作用。
扎實(shí)開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查。定期收集上級(jí)文件精神、同業(yè)監(jiān)管處罰信息并及時(shí)反饋給相關(guān)部門(mén)，召開(kāi)案防工作推進(jìn)會(huì)、質(zhì)量分析會(huì)，督促責(zé)任單位按照要求進(jìn)行案件風(fēng)險(xiǎn)排查。運(yùn)用合規(guī)管理系統(tǒng)和審計(jì)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)模型信息，開(kāi)展針對(duì)性重點(diǎn)排查。2021年，應(yīng)用了個(gè)人儲(chǔ)蓄所有業(yè)務(wù)模型、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)所有模型、個(gè)貸資金用于理財(cái)投資模型等9個(gè)非現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)模型，對(duì)獲取的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)開(kāi)展了非現(xiàn)場(chǎng)分析，對(duì)于在排查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題立即進(jìn)行整改，爭(zhēng)取做到提前預(yù)警，提前發(fā)現(xiàn)，提前處置，進(jìn)一步降低風(fēng)險(xiǎn)隱患。
加強(qiáng)員工行為管理，扎實(shí)開(kāi)展行為排查。通過(guò)線上排查與線下排查相結(jié)合的方式開(kāi)展全覆蓋排查，排查覆蓋面達(dá)到100%。通過(guò)員工行為排查，發(fā)現(xiàn)異常行為人數(shù)，針對(duì)異常情況，根據(jù)違規(guī)事實(shí)和涉及金額，分別給予了輕微違規(guī)積分、通報(bào)批評(píng)、警告、記過(guò)、退回勞務(wù)派遣公司等問(wèn)責(zé)處理。
加大案件警示教育力度，強(qiáng)化案防結(jié)果運(yùn)用。組織召開(kāi)各部門(mén)合規(guī)聯(lián)絡(luò)員培訓(xùn)會(huì)議，宣貫案防動(dòng)態(tài)和排查工作要求，多方面、多渠道提醒、警示各條線檢查人員，有重點(diǎn)的開(kāi)展檢查，有效降低各類操作風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)提示函和典型案例，分析風(fēng)險(xiǎn)隱患，提出合規(guī)建議，規(guī)范業(yè)務(wù)發(fā)展。重視員工行為教育，有效推進(jìn)提質(zhì)增效活動(dòng)。定期開(kāi)展警示教育活動(dòng)，增強(qiáng)員工防范意識(shí)。按季度舉行了全行范圍內(nèi)的案件防控合規(guī)培訓(xùn)和案件警示教育，積極組織全行員工做好小郵說(shuō)法系列學(xué)習(xí)工作。持續(xù)開(kāi)展合規(guī)知識(shí)下基層，認(rèn)真開(kāi)展組織員工行為規(guī)范教育系列活動(dòng)，組織全行員工參與學(xué)習(xí)與答題，做到以考促學(xué)，每月考試合格率達(dá)到100%，在全行內(nèi)營(yíng)造了“人人合規(guī)、時(shí)時(shí)合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)”的濃厚氛圍。
(岳勝楠)
