自“斷卡”行動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，郵儲(chǔ)銀行霍邱縣支行從嚴(yán)格把控賬戶(hù)開(kāi)立準(zhǔn)入關(guān)、做好存量賬戶(hù)排查、多渠道強(qiáng)化宣傳引導(dǎo)等入手，確保“斷卡”行動(dòng)取得實(shí)效，助力維護(hù)良好金融秩序，守護(hù)百姓“錢(qián)袋子”。
嚴(yán)把“開(kāi)戶(hù)關(guān)”，確保“斷得準(zhǔn)”。嚴(yán)格落實(shí)“誰(shuí)開(kāi)戶(hù)，誰(shuí)負(fù)責(zé)”，在客戶(hù)開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)認(rèn)真審核客戶(hù)開(kāi)戶(hù)意圖以及相關(guān)資料、預(yù)留號(hào)碼等真實(shí)性、完整性，對(duì)每一位客戶(hù)履行告知義務(wù)，做好開(kāi)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)提示，讓客戶(hù)了解知曉出租、出借、出售銀行賬戶(hù)所帶來(lái)的危害。
落實(shí)“治存量”，確保“斷得穩(wěn)”。建立存量賬戶(hù)排查工作長(zhǎng)效機(jī)制，全面排查存量個(gè)人賬戶(hù)和對(duì)公賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，規(guī)范賬戶(hù)管理，做好賬戶(hù)動(dòng)態(tài)復(fù)核，通過(guò)培訓(xùn)增強(qiáng)員工對(duì)可疑交易和可疑線(xiàn)索的甄別能力，對(duì)存在風(fēng)險(xiǎn)的賬戶(hù)，進(jìn)一步予以核實(shí)，及時(shí)采取必要管控措施，同時(shí)與公安部門(mén)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立溝通聯(lián)絡(luò)機(jī)制，了解本地區(qū)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪防治具體情況和形勢(shì)，拓寬信息共享來(lái)源。
聚力“強(qiáng)宣傳”，確保“斷得早”。充分發(fā)揮營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)陣地宣傳作用，組織轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)在廳堂擺放宣傳折頁(yè)、海報(bào)、宣傳單，并積極引導(dǎo)廳堂辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)下載“國(guó)家反詐中心”APP。通過(guò)LED顯示屏滾動(dòng)播放反電信詐騙宣傳內(nèi)容，利用電視播放“斷卡”宣傳片，多渠道向社會(huì)公眾宣傳電信詐騙知識(shí)；通過(guò)ATM機(jī)等自助終端電子屏幕顯示防詐騙提示；對(duì)辦理匯款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的群眾通過(guò)主動(dòng)詢(xún)問(wèn)原因等方式提醒群眾防范電信詐騙；組織全行客戶(hù)經(jīng)理在辦理和推廣信貸、理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)時(shí)，加強(qiáng)對(duì)貸款類(lèi)詐騙、金融投資理財(cái)類(lèi)詐騙等防范知識(shí)宣傳。不斷提升群眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。(朱善杰)
