郵儲銀行滁州市湖心路支行：警惕洗錢風險，守護金融安全

市場星報、安徽財經(jīng)網(wǎng)(xomn.cn)、掌中安徽訊(馬淑芳) 近日，郵儲銀行滁州市湖心路支行成功攔截一筆洗錢涉詐資金，該行工作人員的風險識別能力得到了滁州市公安局南譙分局的認可與表揚。

9月13日，客戶周某前來網(wǎng)點要求支取卡內(nèi)資金5萬元，并詢問資金是否到賬。為了防范風險，當班柜員與營業(yè)主管仔細查詢其賬戶交易流水，發(fā)現(xiàn)賬戶半年內(nèi)未有流水，5萬元于半小時前由他人匯入，來源可疑。進一步詢問發(fā)現(xiàn)周某并不認識交易對手，而且對于資金用途含糊其辭，存在重大“洗錢”嫌疑，另外其賬戶屬于涉案賬戶開戶人名下其他賬戶，已被暫停非柜面業(yè)務，營業(yè)主管立即聯(lián)系反詐中心，將情況及時上報。

經(jīng)公安機關調(diào)查，周某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，被滁州市公安局南譙分局予以立案調(diào)查。正是該行的及時管控，有效地遏制了潛在的洗錢及電信詐騙風險，保護了廣大群眾的財產(chǎn)安全，同時也有效防止非法資金流出，維護了金融市場的穩(wěn)定和安全。

郵儲銀行滁州市湖心路支行的這一成功案例，充分展示了其在風險防控方面的專業(yè)能力。正是該行工作人員迅速識別并攔截異常賬戶交易行為，保護了人民群眾的“錢袋子”，為維護金融秩序和社會穩(wěn)定作出了積極貢獻。這一案例也提醒廣大群眾要增強風險意識，嚴格遵守金融法規(guī)制度，共同維護金融安全。

未來，郵儲銀行滁州市湖心路支行還將持續(xù)發(fā)揮好維護金融秩序的社會責任，加大反洗錢宣傳力度，增強社會公眾對洗錢風險的防范意識和防范能力，并進一步提升一線員工的“反詐”能力，當好金融“守門員”，守護好人民群眾的“錢袋子”。