滁州工行定遠支行營業(yè)室慧眼識破電詐新騙局

市場星報、安徽財經(jīng)網(wǎng)(xomn.cn)、掌中安徽訊(俞子健) 2024年10月24日，滁州工行定遠支行營業(yè)室成功攔截一起4萬元電信詐騙資金轉移事件，獲得當?shù)鼐�方和客戶的高度贊揚。

10月24日下午，一名客戶攜4萬元現(xiàn)金前往滁州工行定遠支行營業(yè)室辦理匯款業(yè)務，經(jīng)辦柜員在核實匯款信息時發(fā)現(xiàn)該客戶對收款方的信息回答模糊異常。該反常行為引起員工重視立即向當班運營主管匯報。當班主管通過再次對客戶進行詳細的“三問二看一核對”，懷疑該客戶陷入到不法分子以“發(fā)放扶貧貸款補助”為幌子的電信詐騙資金轉移陷阱中。通過與客戶充分溝通，最終確定該客戶已被詐騙團伙通過詐騙軟件遠程控制，銀行工作人員及時撥打了110報警電話。警方趕到后，將匯款人帶離現(xiàn)場進行深入的問詢，現(xiàn)場對該網(wǎng)點業(yè)務主管和經(jīng)辦柜員的敏感性和敬業(yè)精神進行了表揚。

該起電信詐騙事件反映出當前電詐騙資金轉移出現(xiàn)新動向，不法分子以“發(fā)放扶貧補助”為幌子，誘騙取現(xiàn)客戶提供自己的銀行賬戶用于接受涉賭涉詐資金，遠程遙控客戶去銀行取現(xiàn)后再以現(xiàn)金形式匯入不同銀行賬戶，完成洗錢過程。經(jīng)過警銀通力合作，成功截流了涉詐資金。據(jù)了解，一旦雙邊業(yè)務辦理完成，取現(xiàn)客戶將涉嫌冼錢可能要擔負刑事責任。

此次事件工作人員以高度的責任感和專業(yè)素養(yǎng)，成功識破騙局，這和在日常工作中，網(wǎng)點嚴格落實賬戶開戶和大額資金匯款管理制度，加強客戶身份識別和現(xiàn)金管理的反詐識別能力息息相關。滁州工行定遠支行營業(yè)室將持續(xù)履行防范電信詐騙、守住百姓錢袋子的社會責任，不斷加強警銀雙方溝通合作機制，切實保障人民群眾的財產(chǎn)安全。