貴池多方聯(lián)動(dòng)，守好百姓的“錢(qián)袋子”

6月12日上午，“守住錢(qián)袋子 護(hù)好幸福家”防范非法集資主題宣傳活動(dòng)在主城區(qū)秀山門(mén)廣場(chǎng)開(kāi)展，吸引了不少市民朋友了解咨詢(xún)。

“阿姨，這里有關(guān)于非法集資的宣傳材料，我來(lái)給您介紹下。”活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，貴池區(qū)財(cái)政局、貴池區(qū)市場(chǎng)監(jiān)管局、貴池區(qū)公安分局等多家單位的工作人員向路過(guò)的市民發(fā)放宣傳資料，也不時(shí)有市民前來(lái)咨詢(xún)了解，工作人員都耐心細(xì)致地為大家答疑解惑。

除了現(xiàn)場(chǎng)發(fā)放宣傳資料，擺放在另一旁的多個(gè)非法集資宣傳展板也吸引了不少來(lái)往市民駐足了解。展板上詳細(xì)地介紹了非法集資的表現(xiàn)形式、特征、危害以及識(shí)別非法集資犯罪的手段、相關(guān)法律規(guī)定等內(nèi)容，還列舉了“理財(cái)顧問(wèn)”誘騙群眾進(jìn)行金融投資等案例，深刻揭示了非法集資的犯罪特點(diǎn)和危害。“一直都不清楚什么是‘非法集資’，這樣一看一目了然，終于搞明白了。”不少居民紛紛點(diǎn)贊。

今年6月是全國(guó)第十二個(gè)防范非法集資宣傳月。活動(dòng)主辦單位負(fù)責(zé)人表示，本次活動(dòng)旨在提升居民群眾對(duì)非法集資的辨別能力和防范意識(shí)，讓群眾真正認(rèn)識(shí)到非法集資的危害性，提醒廣大群眾自覺(jué)遠(yuǎn)離和抵制非法集資，保護(hù)好自己的錢(qián)袋子，同時(shí)推動(dòng)營(yíng)造人人反詐、健康生活的濃厚社會(huì)氛圍。下一步，貴池區(qū)將持續(xù)推進(jìn)金融安全知識(shí)普及工作，增強(qiáng)社會(huì)群眾的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高社會(huì)群眾的識(shí)騙防騙能力，切實(shí)履行好為民服務(wù)的社會(huì)責(zé)任。

【主題科普】守住錢(qián)袋子，護(hù)好幸福家

什么是非法集資

根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，非法集資是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。

1、承諾高額回報(bào)

不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。

2、編造虛假項(xiàng)目

不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、開(kāi)展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項(xiàng)目，有的甚至組織免費(fèi)旅游、考察等，騙取社會(huì)公眾信任。

3、以虛假宣傳造勢(shì)

不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請(qǐng)明星代言、名人站臺(tái)，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報(bào)刊上刊登專(zhuān)訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，制造虛假聲勢(shì)。

4、利用親情誘騙

有些類(lèi)傳銷(xiāo)非法集資的參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，不惜利用親情、血緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報(bào)的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

典型非法集資活動(dòng)“四部曲”

第一步：畫(huà)餅。非法集資人會(huì)編織一個(gè)或多個(gè)盡可能“高大上”的項(xiàng)目。以“新技術(shù)”“新革命”“新政策”“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”等為幌子，描繪一幅預(yù)期報(bào)酬豐厚的藍(lán)圖，把集資參與人的胃口“吊”起來(lái)，讓其產(chǎn)生“不容錯(cuò)過(guò)”“機(jī)不可失”的錯(cuò)覺(jué)。非法集資人一般會(huì)把“餅”畫(huà)大，盡可能吸引參與人眼球。

第二步：造勢(shì)。利用一切資源把聲勢(shì)做大。非法集資人通常會(huì)舉辦各種造勢(shì)活動(dòng)，比如新聞發(fā)布會(huì)、產(chǎn)品推介會(huì)、現(xiàn)場(chǎng)觀摩會(huì)、體驗(yàn)日活動(dòng)、知識(shí)講座等;組織集體旅游、考察等，贈(zèng)送米面油、話費(fèi)等小禮品;大量展示各種或真或假的“技術(shù)認(rèn)證”“獲獎(jiǎng)證書(shū)”“政府批文”;公布一些領(lǐng)導(dǎo)視察影視資料，公司領(lǐng)導(dǎo)與政府官員、明星合影;故意把活動(dòng)選在政府會(huì)議中心、禮堂進(jìn)行，其場(chǎng)面之大、規(guī)格之高極具欺騙性。

第三步：吸金。想方設(shè)法套取你口袋里的錢(qián)。非法集資人通過(guò)返點(diǎn)、分紅，給參與人初嘗“甜頭”，使其相信把錢(qián)放在他那兒不僅有可觀的收入，而且比放在自己口袋里還安全，參與人不僅將自己的錢(qián)傾囊而出，還動(dòng)員親友加入，集資金額越滾越大。

第四步：跑路。非法集資人往往會(huì)在“吸金”一段時(shí)間后跑路，或者因?yàn)樵�本就�?ldquo;龐氏騙局”人去樓空，或者因?yàn)榻?jīng)營(yíng)不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無(wú)歸。

風(fēng)險(xiǎn)防范提示

一.如遇以下情形向公眾集資的，務(wù)必提高警惕

①以“看廣告、賺外快”“消費(fèi)返利”為幌子的;

②以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的;

③以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老、“以房”養(yǎng)老等為幌子的;

④以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記的;

⑤以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的;

⑥以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的;

⑦在街頭、商場(chǎng)、超市等發(fā)放投資理財(cái)?shù)葍?nèi)容廣告?zhèn)鲉蔚?

⑧以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的;

⑨“投資、理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的;

⑩要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶(hù)、境外賬戶(hù)繳納投資款的;

二.防范非法集資的“四看三思等一夜”法

四看。一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門(mén)批準(zhǔn)。二看宣傳內(nèi)容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。三看經(jīng)營(yíng)模式，有沒(méi)有實(shí)體項(xiàng)目，項(xiàng)目真實(shí)性、資金的投向去向、獲取利潤(rùn)的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。

三思。一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場(chǎng)行情。二思產(chǎn)品是否符合市場(chǎng)規(guī)律。三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

等一夜。遇到相關(guān)投資集資類(lèi)宣傳，一定要避免頭腦發(fā)熱，先征求家人和朋友的意見(jiàn)，拖延一晚再?zèng)Q定。不要盲目相信造勢(shì)宣傳、熟人介紹、專(zhuān)家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。

三.規(guī)避非法集資陷阱的“三要、三不要”

①要理性，不要僥幸。天上不會(huì)掉餡餅，掉下來(lái)的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅(jiān)守理性底線，想想自己懂不懂，比比風(fēng)險(xiǎn)大不大，看看收益水平合不合實(shí)際，問(wèn)問(wèn)家人朋友怎么看，不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼!

②要穩(wěn)健，不要冒險(xiǎn)。高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)，還可能是投資騙局，投一次就血本無(wú)歸!要合理評(píng)估自身承受能力，審慎確定風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿，不冒險(xiǎn)投資!

③要警惕，不要盲目。“收益豐厚、條件誘人、機(jī)會(huì)難得、名額有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕!多留個(gè)心眼兒，絕不要聽(tīng)風(fēng)就是雨，盲目“隨大流”投資。