2025年2月14日中午，交通銀行蕪湖蕪寧路支行成功攔截一起新型網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙案件，為客戶朱先生避免4萬元經(jīng)濟損失。當(dāng)日12時53分，神色焦慮的朱先生持手機匆忙來到支行營業(yè)廳，要求辦理4萬元跨行匯款業(yè)務(wù)�？蛻舴⻊�(wù)經(jīng)理在接待過程中敏銳察覺異常，經(jīng)專業(yè)問詢后確認客戶遭遇典型電信詐騙。
據(jù)了解，朱先生此前在某App點擊貸款廣告鏈接，在偽造的貸款界面中獲得8萬元“授信額度”。當(dāng)其嘗試提現(xiàn)時，系統(tǒng)卻顯示“卡號有誤，貸款已提，無法使用”，撥打客服電話回復(fù)需向指定“融資擔(dān)保公司”賬戶匯入4萬元“解凍金”，否則將面臨“惡意逃債”法律追責(zé)。詐騙分子通過偽造材料成功誘使客戶到銀行轉(zhuǎn)賬。
支行工作人員立即啟動反詐應(yīng)急預(yù)案：通過央行征信系統(tǒng)驗證無對應(yīng)貸款記錄，隨即協(xié)助客戶撥打96110反詐專線報案；采取賬戶保護措施，為客戶辦理舊賬戶掛失并開立具備更高安全等級的新賬戶；查閱客戶提供網(wǎng)上下載的所謂“放款材料”，發(fā)現(xiàn)身份信息端倪。經(jīng)過近15分鐘的多維度驗證和反詐知識講解，朱先生終于意識到遭遇詐騙陷阱。
“家人生病住院急需手術(shù)費，要不然我也不會網(wǎng)貸，差點就把看病的錢轉(zhuǎn)給騙子了！多虧銀行同志細心負責(zé)，及時發(fā)現(xiàn)問題，否則后果不堪設(shè)想！”如釋重負的朱先生對工作人員連聲道謝。此次事件中，交行員工憑借完善的反詐培訓(xùn)機制和敏銳的風(fēng)險意識，通過“查、核、問三部曲”（查信息、核流水、詳問詢）標(biāo)準(zhǔn)流程，及時阻斷資金流出，展現(xiàn)了金融機構(gòu)在賬戶安全防護方面的專業(yè)能力。
交通銀行相關(guān)負責(zé)人提醒，正規(guī)金融機構(gòu)不會要求借款人支付“解凍金”“保證金”等前置費用，建議市民通過官方渠道辦理信貸業(yè)務(wù)。若遇類似情況，可立即撥打95559交行客服熱線或親臨網(wǎng)點求證，共同筑牢金融反詐防線。
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