郵儲(chǔ)銀行亳州市大楊鎮(zhèn)支行成功攔截一起數(shù)字錢包詐騙案件

在數(shù)字化浪潮席卷的當(dāng)下，金融詐騙手段也愈發(fā)隱蔽與復(fù)雜。近日，郵儲(chǔ)銀行大楊鎮(zhèn)支行憑借專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力與高效的應(yīng)急處置機(jī)制，成功攔截一起精心策劃的數(shù)字錢包詐騙案件，切實(shí)守護(hù)了客戶的財(cái)產(chǎn)安全，再次彰顯了金融機(jī)構(gòu)在防范金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融秩序中的關(guān)鍵作用。

事發(fā)當(dāng)日，臨近中午時(shí)分，客戶高女士神色匆匆地走進(jìn)銀行，聲稱自己數(shù)字錢包里的錢在手機(jī)上轉(zhuǎn)不出來(lái)了，要求立刻將自己數(shù)字人民幣錢包中的7800元資金轉(zhuǎn)入另一賬戶。該行工作人員敏銳地察覺到客戶的異常狀態(tài)，迅速對(duì)客戶的賬戶交易進(jìn)行核實(shí)查詢，在交談中客戶對(duì)轉(zhuǎn)賬用途的表述含糊不清，工作人員查詢到有多筆相同金額的往來(lái)款交易時(shí)，在詢問(wèn)客戶后，客戶聲稱是返還的優(yōu)惠。憑借長(zhǎng)期積累的反詐經(jīng)驗(yàn)，工作人員懷疑這筆轉(zhuǎn)賬可能涉及電信詐騙。工作人員一邊以需要核對(duì)轉(zhuǎn)賬信息確保資金安全為由，讓客戶稍作等待，穩(wěn)住客戶情緒，避免其因緊張而盲目操作。一邊立即啟動(dòng)銀行內(nèi)部的反詐應(yīng)急預(yù)案，迅速聯(lián)系反詐中心，將客戶的轉(zhuǎn)賬信息、行為表現(xiàn)以及初步判斷等情況準(zhǔn)確、全面地告知反詐中心工作人員，請(qǐng)求專業(yè)協(xié)助。

在與客戶的深入交流中，營(yíng)業(yè)主管了解到，客戶在推送的廣告中加了一個(gè)微博，隨后下載了一個(gè)軟件，并注冊(cè)了數(shù)字錢包。經(jīng)查看，該款A(yù)PP界面簡(jiǎn)陋，且在官方應(yīng)用商店中無(wú)法查詢到相關(guān)信息。與此同時(shí)，反詐中心的工作人員迅速展開調(diào)查，通過(guò)技術(shù)手段對(duì)客戶提供的數(shù)字錢包賬戶和相關(guān)轉(zhuǎn)賬信息進(jìn)行追蹤分析。經(jīng)過(guò)緊張的研判，最終確認(rèn)這是一起典型的數(shù)字錢包詐騙案件。反詐中心民警迅速趕到銀行，與銀行工作人員一起，向客戶詳細(xì)講解此類數(shù)字錢包詐騙的常見套路和手段。經(jīng)過(guò)耐心勸說(shuō)，客戶終于如夢(mèng)初醒，意識(shí)到自己險(xiǎn)些陷入一場(chǎng)精心設(shè)計(jì)的詐騙陷阱。客戶對(duì)銀行工作人員和反詐民警的及時(shí)幫助感激不已，對(duì)銀行高度負(fù)責(zé)的工作態(tài)度給予了極高的評(píng)價(jià)。

此次成功攔截?cái)?shù)字錢包詐騙案件，并非偶然。一直以來(lái)，該行始終將防范金融詐騙作為重要工作內(nèi)容，通過(guò)多種方式提升員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和業(yè)務(wù)能力。未來(lái)，郵儲(chǔ)銀行大楊鎮(zhèn)支行將繼續(xù)秉持“以客戶為中心”的服務(wù)理念，不斷加大金融詐騙防范工作力度，持續(xù)提升金融服務(wù)水平。(王鑫)