卡上沒(méi)錢 照樣被騙走近5萬(wàn)元
上午下單購(gòu)物，下午詐騙電話就來(lái)了，誰(shuí)在給詐騙分子提供網(wǎng)購(gòu)信息?這邊錢才轉(zhuǎn)出，那邊已購(gòu)游戲點(diǎn)卡、數(shù)字預(yù)付卡，誰(shuí)在幫詐騙分子洗錢?每次詐騙都要換號(hào)，詐騙團(tuán)伙哪來(lái)那么多微信號(hào)、QQ號(hào)?
從去年5月到今年4月，江蘇省宿遷市公安局對(duì)“5·15”系列冒充客服詐騙案實(shí)施全鏈條打擊，隱匿在網(wǎng)絡(luò)詐騙背后的“黑灰產(chǎn)”面紗被揭開(kāi)。
■新華社“新華視點(diǎn)” 記者 熊豐 朱國(guó)亮
2019年4月28日，蘇州的鄭女士突然接到一個(gè)電話，對(duì)方自稱是支付寶理賠中心的。在核對(duì)鄭女士的手機(jī)、地址信息后，對(duì)方說(shuō)，她在淘寶買的內(nèi)衣快遞丟失，現(xiàn)予以賠償;丟失商品價(jià)格為62元，理賠162元。
鄭女士頭天確實(shí)在淘寶上購(gòu)買了內(nèi)衣，價(jià)格正是62元。所以，她沒(méi)有懷疑，再加上自己卡里也沒(méi)多少錢，就按照對(duì)方要求和引導(dǎo)，加了微信，掃了對(duì)方發(fā)來(lái)的二維碼，填寫(xiě)了銀行卡信息，還用支付寶賬號(hào)登錄了一個(gè)貸款應(yīng)用程序，結(jié)果稀里糊涂貸款5萬(wàn)元。
4月29日，5萬(wàn)元貸款到賬，進(jìn)入鄭女士支付寶賬戶。她感覺(jué)不放心，就提現(xiàn)到銀行卡里。不料幾分鐘后，她就收到短信，卡里的錢被轉(zhuǎn)出49950元。鄭女士隨后到附近派出所報(bào)警。
鄭女士被騙后不久，宿遷市公安局破獲一起種植木馬病毒、盜竊淘寶商戶網(wǎng)購(gòu)訂單數(shù)據(jù)的案件。警方查獲數(shù)以百萬(wàn)計(jì)的被盜網(wǎng)購(gòu)信息，鄭女士的網(wǎng)購(gòu)信息也在其中。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，鄭女士正是因?yàn)榫W(wǎng)購(gòu)信息被盜，繼而成為網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害者。
“在網(wǎng)絡(luò)詐騙背后，到底隱藏了哪些‘黑灰產(chǎn)業(yè)鏈’?”宿遷市公安局副局長(zhǎng)陳紅淦說(shuō)，帶著這一疑問(wèn)，宿遷警方對(duì)此案實(shí)施全鏈條打擊，最終摧毀6個(gè)詐騙團(tuán)伙，抓獲各環(huán)節(jié)犯罪嫌疑人共29名，查扣網(wǎng)購(gòu)訂單數(shù)據(jù)等公民個(gè)人信息2500余萬(wàn)條、QQ賬號(hào)460余萬(wàn)個(gè)、微信賬號(hào)10余萬(wàn)個(gè)。
“1個(gè)騙子11個(gè)幫”： 貪圖小利助紂為虐者不少
記者最近來(lái)到宿遷，采訪相關(guān)辦案人員了解到，在1個(gè)網(wǎng)絡(luò)詐騙分子的背后，竟然有11個(gè)人在幫其實(shí)施犯罪。
以鄭某詐騙團(tuán)伙為例，這一詐騙團(tuán)伙是宿遷警方此次摧毀的6個(gè)詐騙團(tuán)伙之一，隱匿在中緬邊境，冒充快遞公司或電商平臺(tái)的客服打電話給受害人，以快遞丟失、商品存在質(zhì)量問(wèn)題為由，主動(dòng)提出理賠，繼而一步步誘使受害人落入圈套。
詐騙團(tuán)伙如何知道受害人購(gòu)物了?宿遷警方查明，處于詐騙鏈上游的是“料商”，他們?yōu)樵p騙團(tuán)伙提供網(wǎng)購(gòu)訂單數(shù)據(jù)。
鄭某詐騙團(tuán)伙的“料商”是2名楊姓犯罪嫌疑人。他們通過(guò)“內(nèi)鬼”，或者將有關(guān)木馬病毒植入商戶電腦，盜取商戶每日出售、寄遞商品信息，再轉(zhuǎn)賣給詐騙團(tuán)伙。信息越“新鮮”價(jià)格越高，最高一條能賣6元左右。
參與詐騙的犯罪嫌疑人張某向記者坦言，“料商”讓詐騙成功率更高;他每天打50至100個(gè)電話，一個(gè)月能騙到十五六個(gè)人，最高一單騙了29萬(wàn)元。
詐騙團(tuán)伙如何隱匿資金?宿遷警方查明，處于詐騙鏈下游的是“卡商”，他們負(fù)責(zé)為詐騙團(tuán)伙洗錢。
所謂“卡商”，即游戲點(diǎn)卡或數(shù)字預(yù)付卡回收倒賣商販。為鄭某詐騙團(tuán)伙提供洗錢服務(wù)的共有5人，1人為中間人，2人是Q幣回收倒賣商販，2人為蘇寧卡回收倒賣商販。一旦詐騙得逞，鄭某詐騙團(tuán)伙會(huì)立即用詐騙所得購(gòu)買Q幣或蘇寧卡，有時(shí)直接誘騙受害人掃碼購(gòu)買Q幣或蘇寧卡，然后交由中間人處理，中間人再找“卡商”變現(xiàn)。
宿遷市公安局刑警支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)夏學(xué)建介紹，調(diào)查表明，2019年4月底至6月初，2名蘇寧卡回收倒賣商販以九七折回收蘇寧卡，為鄭某詐騙團(tuán)伙洗錢300余萬(wàn)元;2名Q幣回收倒賣商販以八六折回收Q幣，為鄭某詐騙團(tuán)伙洗錢200余萬(wàn)元。
每次詐騙都要換號(hào)，詐騙團(tuán)伙哪來(lái)那么多微信號(hào)、QQ號(hào)?宿遷警方查明，“號(hào)商”是詐騙工具的重要來(lái)源。
為鄭某詐騙團(tuán)伙提供詐騙工具的“號(hào)商”共4人，其中2人是微信“號(hào)商”，2人是QQ“號(hào)商”。據(jù)4人交代，在他們背后，又有專門團(tuán)伙或技術(shù)人員為其提供批量注冊(cè)、養(yǎng)號(hào)等服務(wù)。普通微信號(hào)每個(gè)售價(jià)10元左右，使用年限特別長(zhǎng)的實(shí)名號(hào)，一個(gè)能賣到200元;普通QQ號(hào)一個(gè)幾元錢，QQ令牌號(hào)一個(gè)能賣到10元甚至數(shù)十元——令牌號(hào)難以查封，詐騙分子更加偏愛(ài)。
陳紅淦說(shuō)，網(wǎng)絡(luò)詐騙還在不斷變異，分工越來(lái)越細(xì)化，人員流、資金流、信息流越來(lái)越復(fù)雜，每個(gè)環(huán)節(jié)都滋生出一條“黑產(chǎn)”或“灰產(chǎn)”，這種態(tài)勢(shì)值得警惕。
遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙 重在協(xié)同治理
據(jù)了解，今年以來(lái)，網(wǎng)絡(luò)詐騙依然呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢(shì)，其中網(wǎng)購(gòu)詐騙發(fā)案量居第四位。
深入剖析“5·15”系列冒充客服詐騙案，辦案人員認(rèn)為，網(wǎng)絡(luò)詐騙猖獗，關(guān)鍵在于一些監(jiān)管政策、法規(guī)未能得到貫徹落實(shí)。
“電話卡濫發(fā)是個(gè)重要原因。”夏學(xué)建說(shuō)，“不法分子實(shí)施詐騙，第一件事就是打電話，其電話卡從何而來(lái)，實(shí)名制落實(shí)了嗎?警方在‘號(hào)商’陳某電腦中查獲微信賬號(hào)10余萬(wàn)個(gè)，查明其出售微信賬號(hào)30余萬(wàn)個(gè);在‘號(hào)商’周某電腦中查獲QQ號(hào)460余萬(wàn)個(gè)，其中令牌號(hào)37萬(wàn)個(gè)，查明其出售QQ號(hào)近千萬(wàn)個(gè)。綁定這些微信號(hào)、QQ號(hào)的電話卡又從何而來(lái)?”
夏學(xué)建介紹，本案中，警方溯源發(fā)現(xiàn)，至少21家移動(dòng)轉(zhuǎn)售企業(yè)未能依規(guī)經(jīng)營(yíng)，21家企業(yè)全部違反專用號(hào)段規(guī)定違規(guī)開(kāi)設(shè)行業(yè)用卡，全部違反業(yè)務(wù)功能限制規(guī)定開(kāi)通短信功能，9家未盡審核責(zé)任為同一用戶大批量開(kāi)卡。
其次是網(wǎng)絡(luò)服務(wù)公司未能依法經(jīng)營(yíng)。辦案人員分析，一些社交軟件之所以成為詐騙分子的詐騙工具或引流工具，就是因?yàn)闆](méi)能將實(shí)名制的相關(guān)規(guī)定落到實(shí)處，或者沒(méi)有嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)法律法規(guī)。
三是企業(yè)大量獲取公民信息，卻又疏于內(nèi)部防范。宿遷市公安局刑警支隊(duì)辦案民警胡宏斌介紹，本案中，“料商”主要通過(guò)“內(nèi)鬼”或植入木馬程序盜取網(wǎng)購(gòu)訂單數(shù)據(jù)。不管是“內(nèi)鬼”盜取還是木馬程序盜取，均表明相關(guān)電商平臺(tái)和商戶對(duì)客戶信息保護(hù)沒(méi)有給予足夠重視，內(nèi)部防范措施不到位。
四是網(wǎng)絡(luò)空間違法信息泛濫。一些涉案犯罪嫌疑人說(shuō)，詐騙、洗錢、養(yǎng)號(hào)所需工具，在網(wǎng)絡(luò)空間均可輕易獲取;比如注冊(cè)賬號(hào)時(shí)需要驗(yàn)證碼，如果不想輸入自己的手機(jī)號(hào)，只要搜索接碼平臺(tái)，就有大量平臺(tái)可提供驗(yàn)證碼接收服務(wù)。
辦案人員呼吁，遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，僅靠公安機(jī)關(guān)打擊是不夠的，關(guān)鍵在網(wǎng)絡(luò)空間協(xié)同治理;有關(guān)部門要形成合力，督促相關(guān)企業(yè)落實(shí)政策法規(guī)，徹底清除詐騙滋生的土壤。
